ЦБ создаст платформу для контроля переводов и выявления подозрительных операций
Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает централизованную платформу для выявления граждан, чьи банковские карты используются для сомнительных операций. Новая система позволит передавать информацию о таких клиентах-дропах всем кредитным организациям.
Об этом РБК сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Клиенты-дропы — это лица, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания средств или проведения операций в интересах теневого бизнеса, таких как онлайн-казино, криптообменники, наркошопы или пиратские ресурсы.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — пояснил Шабля, добавив, что решение будет представлять собой платформу или централизованную базу данных.
Сейчас ЦБ может передавать информацию о дропах только тем банкам, в которых они являются клиентами. Новая система позволит кредитным организациям принимать меры на стадии открытия счетов, что существенно сократит возможности для таких операций.
«Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — подчеркнул Шабля.
