Альфа-Банк запустил сервис, помогающий избежать блокировок
Решение «Безопасные платежи» предупреждает о рискованных платежах, анализирует контрагентов, налоги и дает рекомендации по безрисковым переводам
Согласно требованиям 115-ФЗ банк обязан предотвращать сомнительные платежи, поэтому может заблокировать их проведение через интернет-банк/карты, отказать в их проведении. Например, это может произойти из-за взаимодействия с неблагонадежными контрагентами или низкой доли налоговых платежей. На возобновление переводов у клиентов уйдет 5-7 дней. Чтобы этого не произошло, сервис предупреждает компании заранее, благодаря специальному алгоритму определения риска, сообщает пресс-служба банка.
«При разработке умного алгоритма машинного обучения взяли в расчет как собственные наработки банка, так и оценку Центробанка. Кроме того, Альфа-Банк делится рекомендациями и разъяснениями как в чате с клиентами, так и по телефону горячей линии. Если клиент все-таки попал в зону риска, у него временно остается фиксированный ежемесячный лимит 150 тыс. рублей для проведения срочных платежей и переводов по карте — до предоставления подтверждающих документов в банк. Благодаря такому решению количество платежей, совершаемых клиентами в офисе банка, уменьшилось на 38%», — говорится в сообщении.
В начале года сообщалось, что Альфа-Банк использует ИИ для переводов. Робот оценивает каждую трансакцию по множествам показателей и решает, есть ли в ней отличие от безопасного сценария.
