По данным Национального бюро кредитных историй, во 2 квартале 2018 г. средний размер микрозайма («займа до зарплаты») снизился на 22,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 9,5 тыс. руб. (во 2 квартале 2017 года – 12,3 тыс. руб.).
При этом самая значительная динамика снижения среднего размера «займа до зарплаты» (среди 40 регионов-лидеров по объемам микрофинансирования в РФ) во 2 квартале 2018 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года зафиксирована в Алтайском (-33,0%) и Приморском (-30,7%) краях, Волгоградской (-29,5%) и Владимирской (-29,5%) областях, а также Республике Татарстан (-28,7%). Меньше всего средний размер микрозайма сократился в Республике Башкортостан (-11,2%), Архангельской (-11,9%), Кировской (-13,3%), Белгородской (-13,3%) и Оренбургской (-15,1%) областях. В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель снизился на 22,1% и 23,8% соответственно.
Самое большое значение среднего размера «займа до зарплаты» (среди 40 регионов-лидеров по объемам микрофинансирования в РФ) во 2 квартале 2018 года зафиксировано в Москве (16,9 тыс. руб.), Московской области (13,9 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (13,0 тыс. руб.), Ханты-Мансийском АО (10,5 тыс. руб.) и Брянской области (10,1 тыс. руб.). В то же время, самый низкий показатель среднего размера микрозайма отмечен в Забайкальском крае (7,1 тыс. руб.), Кемеровской (7,1 тыс. руб.), Алтайском крае (7,1 тыс. руб.), Удмуртской Республике (7,6 тыс. руб.) и Кировской области (7,7 тыс. руб.).
«Основными причинами снижения среднего размера микрозайма, на наш взгляд, являются конкуренция со стороны банков (прежде всего, в части увеличения выдачи кредитных карт), а также сокращение реальных доходов тех сегментов заемщиков, на которые нацелен бизнес микрофинансовых институтов, — полагает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – Тот факт, что модель бизнеса микрофинансовых организаций позволяет предоставлять займы высоко рискованным сегментам заемщиков, не означает, что МФО выдают займы всем желающим и на любые суммы. Важно понимать, что микрофинансовые институты очень внимательно следят за ситуацией в розничном кредитовании и весьма эффективно управляют кредитным риском с целью минимизации собственных потерь».
